管理着 12.61 万亿美元客户资产的金融服务巨头嘉信理财 (Charles Schwab) 正在推进计划，到 2027 年中使用其托管平台为财务顾问引入直接加密货币现货交易、转账和托管功能。这一战略扩张将把数字资产访问直接嵌入到美国最大的财富管理生态系统之一的注册投资顾问 (RIA) 的工作流程中。

施瓦布顾问服务公司董事总经理 Jalina Kerr 在一次虚拟媒体圆桌会议上概述了时间表，表示该项目虽然尚未确定，但正在按计划进行。据 Citywire 报道，科尔表示：“我们预计明年...可能更像是年中。”

此举标志着嘉信理财的加密货币野心显着扩大，超越了其最近推出的零售交易产品“Schwab Crypto”。该平台最初为符合条件的美国零售客户提供比特币和以太坊现货交易，每笔交易收取 75 个基点的费用，目前由 Charles Schwab Premier Bank, SSB 提供，Paxos 提供分托管和交易执行。

面向顾问的计划将利用嘉信理财现有的托管基础设施，提供一个关键的区别：将加密工具直接集成到顾问监督客户资产所使用的投资组合管理系统中，而不是要求客户管理单独的交易账户。截至 2026 年 4 月 30 日，仅 Schwab Advisor Services 就持有约 5.31 万亿美元的客户资产，凸显了潜在的潜在访问渠道。

Schwab 尚未确认顾问推出的具体细节，包括是否仅使用比特币和以太坊推出、费用结构是否反映零售模式，或者 Paxos 是否将再次提供后端支持。该公司对其零售产品制定了明确的监管区别，并指出加密产品“不受 FDIC 保险，不受 SIPC 保护，不受存款保护，并且可能会贬值”。目前尚不清楚相同的披露是否适用于顾问产品。

目前，嘉信理财为投资者提供加密货币相关产品的投资，例如交易所交易产品 (ETP)、股票、期货和期权。然而，计划中的直接现货交易和托管服务将使嘉信理财更接近为其顾问网络提供全方位服务的加密基础设施。

截至发稿时，加密货币总市值为 2.32 万亿美元。